⚠️CRIPTOVALUTE: Criptovalute: l'Autorità bancaria europea avverte sull'elusione delle nuove normative MiCA e i rischi di riciclaggio di denaro

Giorno: 13 ottobre 2025 | Ora: 02:18 Mindthechart ha riportato il 13 ottobre che, secondo Decrypt, l'Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato un nuovo rapporto che evidenzia come l'industria delle criptovalute stia cercando di eludere le nuove regolamentazioni, come MiCA (Direttiva sui mercati degli attivi cripto) e il suo quadro legislativo ampliato per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. MiCA, che entrerà in vigore alla fine del 2024, stabilisce regole normative unificate per i fornitori di servizi di attivi cripto in tutto il blocco di 27 nazioni. Sebbene l'agenzia non abbia identificato aziende specifiche, ha dichiarato che l'elusione dei requisiti normativi da parte di alcune entità potrebbe persistere, compromettendo l'integrità del sistema finanziario dell'UE. Uno dei principali rischi è l'arbitraggio normativo, in cui le aziende ottengono l'approvazione normativa in paesi con requisiti normativi meno rigorosi per operare altrove nell'UE. Ad esempio, prima dell'approvazione di MiCA, un'entità non nominata ha fatto domanda per la registrazione e l'autorizzazione in diversi paesi, per poi ritirarsi dalle giurisdizioni contestate e operare in paesi non contestati. Anche se MiCA è entrato pienamente in vigore lo scorso anno, è stato stabilito un periodo di transizione fino al 1° luglio 2026, che consente alle entità che non hanno soddisfatto i requisiti di autorizzazione ma hanno fatto ricorso alla loro approvazione di continuare a operare durante questo periodo. Inoltre, alcune aziende di criptovalute potrebbero mancare di chiari beneficiari effettivi e strutture di governance. È stato riscontrato che un VASP fosse gestito congiuntamente da oltre 20 entità non regolamentate al di fuori dell'UE. Questa struttura opaca potrebbe consentire all'azienda front-end di essere abusata e diventare un canale per il riciclaggio di denaro. #economia