"ANZ: Utili Stabili e Sfide nel Settore Bancario"
Giorno: 9 Maggio 2025 | Ora: 07:44 ANZ ha riportato utili stabili nel primo semestre con un profitto netto di 3,57 miliardi di dollari australiani. Nonostante la crescita dei prestiti, margini sotto pressione e un aumento delle svalutazioni hanno impattato negativamente. Il CEO in uscita, Shayne Elliott, prevede un riallineamento dell'attività di mercato. ANZ affronta sfide nei rischi non finanziari e ha aumentato le riserve di capitale. Un dividendo di 83 centesimi è stato dichiarato, in linea con l'anno precedente.
Il gruppo australiano ANZ ha comunicato giovedì risultati di utili in gran parte stabili per il primo semestre, evidenziando che la concorrenza ha messo sotto pressione i margini e un aumento delle svalutazioni ha compensato la crescita dei prestiti. Il CEO in uscita, Shayne Elliott, ha avvertito che l'attività di mercato è probabile che si riallinei a causa dei rischi legati al commercio globale.
Durante una telefonata con i giornalisti, Elliott ha dichiarato: "I flussi commerciali sono interrotti, i clienti sono costretti ad adeguare le proprie strategie e il capitale è più cauto." Ha aggiunto che, nonostante l'attenzione sui rischi a breve termine, l'attività economica e di mercato globale è destinata a riallinearsi piuttosto che a diminuire. ANZ continuerà a seguire i propri clienti e a facilitare questo riallineamento mentre rivedono le loro strategie di capitale, produzione e catene di approvvigionamento.
Per i sei mesi conclusisi il 31 marzo, il profitto netto di ANZ è stato di 3,57 miliardi di dollari australiani (2,29 miliardi di dollari), in confronto ai 3,55 miliardi dello stesso periodo dell'anno precedente e rispetto a una stima di consenso di 3,54 miliardi. Tuttavia, le azioni di ANZ sono scese del 2% rispetto a una flessione dello 0,3% del mercato più ampio.
La forte concorrenza nel mercato dei prestiti per l'acquisto di case a basso costo ha influito negativamente sui margini della banca, specialmente in un contesto di tassi d'interesse e costi di vita in aumento. A febbraio, la Banca Centrale australiana ha effettuato il suo primo taglio dei tassi d'interesse dal novembre 2020, e i mercati si aspettano un ulteriore abbassamento di un quarto di punto in questo mese.
Nonostante il benvenuto sollievo iniziale sui tassi, ANZ ha riconosciuto che molti clienti continuano a fronteggiare sfide significative. Il margine di interesse netto, un indicatore chiave di redditività, è rimasto stabile all'1,56%, ma ha subito una contrazione di due punti base rispetto al periodo aprile-settembre 2024.
Gli attivi deteriorati lordi sono aumentati del 48% a 2,52 miliardi di dollari australiani per il primo semestre, il livello più alto dal marzo 2021, a causa dell'aumento delle ristrutturazioni dei prestiti per l'acquisto di case. Tuttavia, la crescita dei volumi dei prestiti ha parzialmente compensato questo aumento, con una crescita del 3% nel segmento retail australiano e un incremento del 4% nei prestiti istituzionali core.
ANZ ha beneficiato anche della forte performance di Suncorp Bank, la cui acquisizione da 4,5 miliardi di dollari australiani si è conclusa l'anno scorso dopo quasi due anni di scrutinio da parte dei regolatori finanziari e del tesoro. Questi risultati segnano la fine del mandato di quasi 10 anni di Shayne Elliott come CEO, con Nuno Matos, ex responsabile della ricchezza di HSBC, che assumerà la direzione la prossima settimana, mentre ANZ si impegna a risolvere questioni relative ai rischi non finanziari.
Il mese scorso, l'autorità di regolamentazione bancaria australiana ha aumentato il capitale che ANZ deve mantenere in riserva di ulteriori 250 milioni di dollari australiani, portandolo a un miliardo, criticando la banca per la sua incapacità di affrontare problemi diffusi nella gestione dei rischi non finanziari. Inoltre, la divisione istituzionale di ANZ è sotto indagine da parte dei regolatori per la gestione delle aste di obbligazioni governative, dopo aver sovrastimato il valore di tali obbligazioni.
"Siamo impegnati a rendere i rischi non finanziari un'area di forza pari," ha affermato Elliott. ANZ ha dichiarato un dividendo intermedio di 83 centesimi australiani per azione, in linea con l'anno precedente.
