"ANZ: Utili Stabili e Sfide nel Mercato"

Giorno: 2025-05-08 | Ora: 03:53 Il gruppo ANZ ha riportato utili stabili per il primo semestre, con un profitto di 3,57 miliardi di dollari australiani. Tuttavia, la concorrenza e le perdite su crediti hanno influito sui margini. Il CEO Shayne Elliott ha avvertito di rischi commerciali globali, mentre la banca affronta indagini sui rischi non finanziari. Un dividendo intermedio di 83 centesimi è stato dichiarato.

Il gruppo ANZ (Australia and New Zealand Banking Group) ha riportato giovedì risultati di utili in contante per il primo semestre sostanzialmente stabili, a causa della pressione sui margini derivante dalla concorrenza e di un aumento delle perdite su crediti che ha compensato la crescita dei prestiti. Il CEO uscente Shayne Elliott ha avvertito che l'attività di mercato è probabile che si riallinei a causa dei rischi commerciali globali.

"I flussi commerciali sono interrotti, i clienti sono costretti ad adeguare le loro strategie e il capitale è più cauto," ha dichiarato Elliott in una conferenza telefonica. "Sebbene ci concentriamo sulle impostazioni di rischio a breve termine, l'attività economica e di mercato globale è probabile che si riallinei piuttosto che diminuire. Continueremo a seguire i nostri clienti e a facilitare questo riallineamento mentre spostano il loro capitale, ripensano la loro base produttiva o modificano le loro catene di approvvigionamento," ha aggiunto.

ANZ, la quarta banca più grande del paese, ha registrato un profitto in contante di 3,57 miliardi di dollari australiani (2,29 miliardi di dollari) per i sei mesi terminati il 31 marzo, rispetto ai 3,55 miliardi di dollari dell'anno precedente e rispetto alla stima di consenso di 3,54 miliardi di dollari di Visible Alpha.

Le azioni di ANZ sono diminuite del 2% alle 0053 GMT, rispetto a un calo dello 0,3% del mercato più ampio. La forte concorrenza nell'offerta di prestiti ipotecari a basso costo ha danneggiato i margini della banca, colpita da tassi di interesse più elevati e costi di vita in aumento.

Nel mese di febbraio, la Reserve Bank of Australia ha effettuato il primo taglio dei tassi di interesse dal novembre 2020, e i mercati prevedono un ulteriore abbassamento di un quarto di punto più avanti nel mese. "Sebbene il primo sollievo sui tassi sia stato accolto favorevolmente dai clienti al dettaglio e commerciali, sappiamo che molti continuano ad affrontare sfide," ha affermato ANZ.

Il margine di interesse netto, un indicatore chiave di redditività, è rimasto stabile al 1,56% rispetto allo stesso semestre dell'anno precedente, ma si è ristretto di 2 punti base rispetto al periodo aprile-settembre 2024. Gli attivi deteriorati lordi sono aumentati del 48% a 2,52 miliardi di dollari australiani per il primo semestre, il livello più alto dal marzo 2021, principalmente a causa di un aumento della ristrutturazione dei prestiti ipotecari.

Questo è stato parzialmente compensato dalla crescita dei volumi di prestiti, con la divisione retail australiana che ha registrato una crescita dei prestiti ipotecari del 3% e un aumento del 4% nei prestiti istituzionali core. Inoltre, ANZ ha beneficiato delle buone performance di Suncorp Bank, la cui acquisizione da 4,5 miliardi di dollari australiani si è conclusa l'anno scorso dopo quasi due anni di scrutinio da parte dei regolatori finanziari e del tesoro.

I risultati segnano la conclusione del mandato di quasi dieci anni di Shayne Elliott come CEO, con l'ex capo della ricchezza di HSBC, Nuno Matos, che assumerà il ruolo la prossima settimana mentre ANZ si impegna a risolvere questioni relative ai rischi non finanziari.

Il mese scorso, il regolatore bancario australiano ha aumentato la liquidità che ANZ deve detenere in riserva di ulteriori 250 milioni di dollari australiani, portandola a 1 miliardo di dollari, criticando la banca per non aver affrontato problemi ampi e variegati nella gestione dei rischi non finanziari.

Inoltre, la divisione istituzionale di ANZ è sotto indagine da parte dei regolatori per la sua gestione delle aste di obbligazioni sovrane, dopo aver sovrastimato il valore delle obbligazioni governative. "Siamo impegnati a rendere il rischio non finanziario un'area di forza pari," ha affermato Elliott.

La banca con sede a Melbourne ha dichiarato un dividendo intermedio di 83 centesimi australiani per azione, in linea con l'anno precedente.